提高市場(chǎng)監管執法效能

北京師范大學(xué)政府管理研究院副院長(cháng)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究中心主任宋向清對《證券日報》記者表示，實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理是構建以強化預警為導向的企業(yè)風(fēng)險分級體系的標志性步驟，也是進(jìn)一步強化市場(chǎng)監管工作底層數據科學(xué)化、精細化的基礎和條件，有利于實(shí)時(shí)掌握各業(yè)務(wù)領(lǐng)域企業(yè)信用風(fēng)險等級及其變化趨勢，有利于為規避市場(chǎng)風(fēng)險而推進(jìn)的快速決策提供數據支持，也有利于構建以信用為基礎的新型監管機制。

巨豐投顧高級投資顧問(wèn)丁臻宇對《證券日報》記者表示，實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理，在宏觀(guān)層面可以及時(shí)預警企業(yè)風(fēng)險，避免個(gè)別企業(yè)的信用風(fēng)險蔓延而導致系統性風(fēng)險。在微觀(guān)層面可以提高企業(yè)誠信度，鼓勵守信，懲戒失信，維護良好的市場(chǎng)經(jīng)濟秩序，提高市場(chǎng)監管執法效能。

國務(wù)院常務(wù)會(huì )議表示，要依法依規推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理，相應采取“雙隨機、一公開(kāi)”等科學(xué)精準的監管措施，使監管對誠信經(jīng)營(yíng)者“無(wú)事不擾”、對違法失信者“無(wú)處不在”。要科學(xué)構建企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系，及時(shí)歸集企業(yè)登記注冊、備案、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營(yíng)異常名錄和嚴重失信主體名單等信息，在此基礎上，按照一視同仁的要求，對各類(lèi)所有制企業(yè)信用風(fēng)險進(jìn)行分類(lèi)。

宋向清表示，企業(yè)信用風(fēng)險是對企業(yè)未來(lái)可能發(fā)生的負面事件的概率預判。通過(guò)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理可以量化企業(yè)各風(fēng)險指標綜合分值，將企業(yè)信用風(fēng)險等級進(jìn)行分類(lèi)定性，界定哪些企業(yè)屬于低信用風(fēng)險企業(yè)，哪些企業(yè)屬于信用風(fēng)險逐步增高企業(yè)，哪些企業(yè)屬于信用風(fēng)險嚴重異常類(lèi)型企業(yè)，從而可以因企施策，未雨綢繆，將風(fēng)險化解在未爆發(fā)之前，以減少對經(jīng)濟社會(huì )的負面影響。

提早發(fā)現風(fēng)險源

目前，已有部分地區在企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作中進(jìn)行了有益探索。

記者從黑龍江省大慶市市場(chǎng)監管局獲悉，近日，大慶市企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統已上線(xiàn)運行。截至目前，已收集分類(lèi)大慶市市場(chǎng)主體信息25萬(wàn)余條，并突出企業(yè)誠信經(jīng)營(yíng)的狀態(tài)與行業(yè)風(fēng)險的特點(diǎn)，充分利用全市各部門(mén)在監管中產(chǎn)生的有效信息，為企業(yè)建立完整、立體“畫(huà)像”。

遼寧省沈陽(yáng)市市場(chǎng)監管局依據信用風(fēng)險三級指標體系，將企業(yè)按照信用風(fēng)險狀況由低到高分為信用風(fēng)險低（A類(lèi)）、信用風(fēng)險一般（B類(lèi)）、信用風(fēng)險較高（C類(lèi)）、信用風(fēng)險高（D類(lèi)）四類(lèi)。初步形成了橫向涵蓋21個(gè)部門(mén)、38個(gè)領(lǐng)域的多維度分布式企業(yè)信用“數據檔案”。

宋向清表示，推動(dòng)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)分級監管時(shí)，要強調與“雙隨機、一公開(kāi)”緊密結合。按照企業(yè)信用風(fēng)險分級，設置雙隨機關(guān)聯(lián)抽查比例，進(jìn)行差異化監管。同時(shí)，要強調對信用風(fēng)險較高的企業(yè)定向抽查緊密結合。以分類(lèi)分級結果為基礎，結合監管的不同需求，通過(guò)建立專(zhuān)項檢查模型進(jìn)行定向檢查，以提早發(fā)現風(fēng)險源，化解市場(chǎng)風(fēng)險。此外，盡可能將企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理與重點(diǎn)行業(yè)監管、特定企業(yè)監管和商事登記準入等相結合。結合房地產(chǎn)、金融和特種設備行業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域監管業(yè)務(wù)需求，建立重點(diǎn)行業(yè)特定企業(yè)指標體系和監管模型，為重點(diǎn)行業(yè)特定企業(yè)監管提供依據。

丁臻宇建議，強化信用監管具體措施可以借鑒國內成功經(jīng)驗，建立企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)系統，實(shí)現對企業(yè)信用風(fēng)險自動(dòng)識別、自動(dòng)分類(lèi)，動(dòng)態(tài)調整更新以及分類(lèi)結果共享應用等功能。